こんにちは。ゆったりこです。
S&P５００指数は、陽線が続いていますね。
Fear＆Greed indexは、３０になり少し安定してきました。
VIX指数も２４と、こちらも焦るような数値ではありません。
こんなときは、のんびりとした気持ちで積み立て投資を続けます。
この記事は、
・つみたてNISAを始めてみたいけど、まだちょっとはじめの一歩がでない
・つみたてNISAって、主婦は掛け金をいくらくらいにしたらいいのかな？
・つみたてNISAは選べる銘柄が多すぎて迷ちゃう
という方に、参考にしていただければという気持ちで書いています。
我が家のつみたてNISAは、この３本。
つみたてNISAって、選べる銘柄が多すぎて迷ってしまう方も多いと思います。
つみたてNISAをはじめてからも、この銘柄で続けていってもいいのかなって思ってしまうくらい多いですよね。
手数料が安く、新しい投資信託がラインナップされれば、そっちが気になってしまったり。
でも、我が家のつみたてNISAは３本。
この３本に1/3ずつ積み立てし続けています。
つみたてNISAの年間投資額の上限である４０万円。
この４０万円を１２か月で割った￥３３，３３３が１か月の積立額になります。
積み立てているのは、コチラです。
・楽天全米株式インデックスファンド
管理費用 ０．１６２％
純資産 ６０３３億円
・eMAXIS Slim先進国株式インデックス
管理費用 ０．１０２３％
純資産 ３３５４億円
・楽天全世界インデックスファンド
管理費用 ０．２０２％
純資産 １８５６億円
管理費用や純資産は、どの投信を積み立て続けるのか決定するときに
とても重要な確認項目になります。
管理費用は、その投信に利益が出ていても出ていなくても、必ず差し引かれていく費用ですので
小さいほど自分の手元に残るお金が増えることにつながります。
たくさん手元に残ったほうが嬉しいですよね。
また、純資産はその投信が人気がなくなってきて繰り上げ償還されるリスクを避けるため、大きいものを選ぶようにしています。
この３本は、
・管理費用はとても抑えられていて
・純資産もかなり潤沢
ですので、安心してつみたてが続けられています。
現在の評価損益。
・楽天全米株式インデックスファンド
￥８２５，３３３
損益 +￥２６１，１４８（+４６．２８％）
・eMAXIS Slim先進国株式インデックス
￥８０４，７３３
損益 +￥２３７，７５９（+４１．９３％）
・楽天全世界インデックスファンド
￥７７１，３２８
損益 +￥１９９，４６６（+３４．８８％）
まとめ
主婦がつみたてNISAを４年６か月継続したら
約２５６万円になりました。
含み益は+７２万円。
年初から下落相場が続く中でも７２万円の利益を出してくれているのは
私にとっては充分です。
ちなみに先月と比較すると、時価評価額は上がりましたが、損益はちょっと下がっています。
出口はまだまだ先ですので
３本とも山あり谷ありの中でも元気に育ってほしいです（＾＾）
下落相場におすすめな本。
今年から資産運用をはじめた方、
イケイケ相場だった昨年からつみたて投資を始めた方は
（この下落相場で資産運用をやめなければ）
正直に言って、とても幸運だと思います。
資産運用を始めて、すぐに下落相場に直面するということは
口数をたくさん仕込めるということ。
すこし価格が上昇すれば、アッという間に評価額が跳ね上がったりします。
でも、そんな理屈はわかっていても心は晴れない。
そういう方にオススメなのが、こちらの本です。
すでに資産運用を始められている方々の様々な実体験を
おしつけがましくなく、丁寧に教えてくれます。
