こんにちは。ゆったりこ(@yuttaricoo)です。
昨夜のNYダウは爆上がりでしたが
大局を見ればまだまだ下落チャートです。
そんな中、Fear&Greed Indexは２４。
VIX指数は３３。
昨日ほどではないですが、まだ買い時といった感じ。
この記事では、
・忙しい主婦だからこそ、つみたてNISAで自分名義の老後資金をコツコツ貯めていきたい！
と思っている方の参考にしていただければ、という気持ちで書いています。
我が家がつみたてNISAで積み立てしているのはこの３つ。
つみたてNISAって、選べる銘柄が多くて迷ってしまう方も多いと思います。
つみたてNISAをはじめてからも、この銘柄で続けていってもいいのだろうかと思ってしまうくらい多いですよね。
手数料が安く新しい投資信託がラインナップされれば、そっちが気になってしまったり。
でも、我が家のつみたてNISAは３本。
この３本に1/3ずつ積み立てし続けています。
つみたてNISAの年間投資額の上限である４０万円。
この４０万円を１２か月で割った￥３３，３３３が１か月の積立額になります。
積み立てているのは、コチラです。
・楽天全米株式インデックスファンド
管理費用 ０．１６２％
純資産 ６７８４億円（前年比+84.66％）
・eMAXIS Slim先進国株式インデックス
管理費用 ０．１０２３％
純資産 ３５２２億円（前年比+38.69％）
・楽天全世界インデックスファンド
管理費用 ０．２０２％
純資産 ２０３５億円（前年比+62.33％）
管理費用や純資産は、どの投信を積み立て続けるのか決定するときに
とても重要な確認項目になります。
管理費用は、その投信に利益が出ていても出ていなくても、必ず差し引かれていく費用ですので
小さいほど自分の手元に残るお金が増えることにつながります。
また、純資産はその投信が人気がなくなってきて繰り上げ償還されるリスクを避けるため、大きいものを選ぶようにしています。
株式と債券のバランスファンドを積み立てるという選択肢もありますが
わたしは、
・株⇒株式インデックスファンド
・債券⇒現金
とした方が管理がしやすいため
つみたてNISAは株式インデックスの積み立てに徹しています。
現在の評価損益。
・楽天全米株式インデックスファンド
￥８５４，５１７
損益 +２５７，３３２￥（+43.09％）
・eMAXIS Slim先進国株式インデックス
￥８２６，０１９
損益 +２２６，０４４￥（+37.67％）
・楽天全世界インデックスファンド
￥７８９，８９５
損益 +１８４，０３４￥（+30.37％）
まとめ
主婦がつみたてNISAを４年９か月継続したら
約２６０万円になりました。
利益は、約７０万円。
先月より利益が２０万円ほど減少していますが
下落局面ですので仕方ないですね。
むしろこの下落を活用して買い増ししていく所存です。
S＆P500に関しては、年末には年始の頃の値に回復している可能性が高いとのこと。
いったいどうなるのでしょうか？
先のことは誰にも読むことはできませんが
資産運用のゴールは何十年も先のことですので楽しみながら続けていきたいと思います（＾＾）
