こんにちは。ゆったりこ(@yuttaricoo)です。
２０２４年から始まる新NISA。
もともと資産運用を続けてきた方も、これから資産運用を始める方も注目している制度ですよね。
利益が非課税になるなんて、いままでしっかり税金を払ってきた人間からすれば、本当にありがたい制度です。
そのような制度を用いて無理なくある程度の資金を蓄える方法をシミュレーションしてみました。
あと１５～２０年くらいで定年がやってきますというナイスミドルがいらっしゃるご家庭の参考にしていただければ嬉しいです。
（いま子どもが０～３歳くらいの親御さんが教育資金をつくるのにも良いかもしれません。）
月々１万円の積み立てでOK。
ナイスミドルがいらっしゃるご家庭ではこどもに教育費用がかかりだし
なかなか自分の老後資金にまでたくさんのお金は捻出できないことを想定して
月々１万円という、継続しやすい額でシミュレーションすることにしました。
（また、お子さんが０～３歳くらいであれば、
こどもが保育園に入れず、ママさんが仕事に復帰することができなくて
いやおうなしに１馬力で家計をまわしているご家庭を想定してもいいと思います。）
１５年で５００万円にする方法。
今回は、金融電卓を使ってシミュレーションしていきます。
上記は、
初期投資１００万円で
運用期間１５年
利回り５％
毎月約１万円をインデックスファンドで積み立てると
目標金額５００万円 になるというシミュレーションです。
この積立額であれば４０代の月々のお給料から捻出できる額ですし
教育資金であれば、お子さんのこども手当てをあてられます。
まとめ。
わたしとしては、このシミュレーションはなかなか良いのではないかと感じていて
実際、来年から始まる新NISAでやってみようと思っています。
初期投資は必要ですが、月々１万円なら無理のない範囲ですし
最初に積み立ての設定だけしておけば
最初に入れた１００万円が１５年後に５００万円くらいになっていたら、私だったらけっこう嬉しいです。
１５年後ですとそろそろ、いままでコツコツと数十年かけて積み立ててきた資産をゆるゆると取り崩しながらゆったり暮らし始めるフェーズに入るころです。
わたしのライフプランとしてはちょうどいいので、全世界株式インデックスファンドでやってみようと思います。
そろそろクリスマスツリーを飾る季節ですね。
なまけもののオーナメントを見つけました。
とても可愛くてお気に入りです。
